תיק ההשקעות שלכם מנוהל? הנה 3 דברים שאתם חייבים לדעת
הדר צאלים יום חמישי,
3 בינואר 2019, 06:12
דמי ניהול בתיקי השקעות נגבים לפי פרמטרים שונים אך אפשר להתמקח עליהם בשביל לחסוך בהוצאות ולהגדיל את התשואה. רוצים לדעת מאיפה מתחילים? הנה 3 דברים שצריך לשים לב אליהם
ניהול תיקים מייצג כיום מסלול השקעות אטרקטיבי שדרכו ניתן להפיק תשואה לטווח בינוני וארוך. עם זאת, גם ניהול תיקי השקעות כרוך בהוצאה שבאה לידי ביטוי בדמי ניהול. כל חברת השקעות מחשבת מעט אחרת את דמי הניהול ויש גם שיקולים שקשורים להיקף ההשקעה, לפרופיל המשקיע ולתקופת ההשקעה.
במידה וגם תיק ההשקעות שלכם מנוהל, יש 3 דברים שאתם חייבים לבדוק ולדעת:
1. האם דמי הניהול הוגנים?
בשביל לדעת האם דמי הניהול שאתם משלמים אכן הוגנים, עליכם לבצע סקר שוק והשוואה בין תיקי השקעות. השוואת דמי ניהול תעניק לכם אינדיקציה אמינה יחסית לשירות שאתם מקבלים ולתמורה. במידה ותמצאו שדמי הניהול שאתם משלמים גבוה בצורה משמעותית מהמקובל בענף, תוכלו להשתמש בממצאים על מנת להתמקח עליהם.
משא ומתן על דמי ניהול מקובל מאוד בתחום ההשקעות. בעזרת הפחתת דמי הניהול אפילו בעשיריות האחוז בלבד תוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה, בעיקר אם היקף ההשקעה גדול או לטווח ארוך.
ניהול תיק השקעות (צילום: pexels)
2. לפי מה מנהל ההשקעות בוחר איך להשקיע את הכסף שלכם?
עוד דבר שעליכם לדעת בכל הנוגע לניהול תיקי השקעות הוא כיצד מתקבלות החלטות. כאן אין ממש קשר ישיר לגובה דמי הניהול, אלא לאסטרטגיה שנקבעה ביניכם לבין מנהל התיק. הדבר החשוב הוא לוודא שהאסטרטגיה עולה בקנה אחד עם הצרכים ועם המאפיינים האישיים שלכם – בספקטרום שנע בין סיכון גבוה להשקעה סולידית.
רכישת אג"ח למשל נחשבת להשקעה בטוחה אך בתשואה יחסית נמוכה. מנגד, רכישת מניות תאפשר לכם להגדיל את פוטנציאל התשואה אך תחייב נטילת סיכון. בין לבין, אפשר גם לתאם מול מנהל השקעות מסלול שמשלב בין העולמות וכך מעניק לכם תחושת ביטחון ויציבות.
3. מה רמת השירות שאתם מקבלים?
הכי חשוב שתדעו שתיק השירות שלכם מנוהל על ידי אדם מקצועי ובאופן שנותן לכם תחושה טובה. מומלץ לבחון אחת לתקופה מסוימת את רמת השירות, ליצור קשר עם מנהל ההשקעות בדרכים שונות ולא להתבייש להציף שאלות ותהיות. זכרו שהכסף שלכם הוא זה שמנוהל על ידי החברה, לכן יש לכם את כל הלגיטימציה לדרוש רמת שירות גבוהה ובלתי מתפשרת.
מעקב אחר האופן שבו תיק ההשקעות שלכם מנוהל הוא חלק בלתי נפרד מהשגת מעורבות בשוק ההון. על אף שהמטרה היא להעביר את עניין הניהול של התיק לידיים של אנשי מקצוע, יש דברים שנמצאים באחריותכם הבלעדית. ככל שתקדימו להבין מהם אותם דברים ואף לטפל בהם בצורה נכונה, כך עולה הסיכוי שתפיקו תשואה מכל מסלול שבו בחרתם להשקיע.
מה הכוונה בכלי רכב ממונעים לילדים?
כלי רכב ממונעים יכולים לעלות את הביטחון העצמי של הילדים שלנו ולאפשר להם להרגיש בטוחים יותר בעצמם וביכולות האישיות שלהם...
פלאשנט צרכנות | 31.1.2022| ממומן
גן אירועים בחדרה
מחפשים גן אירועים בחדרה? הגעתם בדיוק למקום הנכון! במדריך הקצר הבא נציג בפניכם את מה שצריך לדעת לפני שבוחרים גן אירועים בחדרה...
פלאשנט צרכנות | 9.5.2021
יתרונות הבישול על כיריים אינדוקציה
יש הרבה יתרונות לבישול על כיריים אינדוקציה, ואם אתם מתכננים לרכוש כיריים חדשות אבל תוהים אם כדאי לכם לעבור למכשיר זה או לא, הגעתם למקום הנכון...
פלאשנט צרכנות | 31.3.2021| ממומן
כך תוכלו להימנע מהצורך בביצוע הסרת כתמים ממזרון
זכרו שאתם לא רוצים לקום בבוקר שיש לכם אוכל על המיטה, ואתם לא רוצים להגיע למצב שבו תצטרכו לבצע הסרת כתמים ממזרון...
פלאשנט צרכנות | 10.3.2021| ממומן
תפוחי – מדוע אנשים בוחרים לקנות פירות וירקות במשקים פרטיים
לפני שנסביר מדוע יותר ויותר צרכנים בוחרים לרכוש מוצרים כמו פירות וירקות, דרך משקים פרטיים, חשוב להדגיש, שיש לאינטרנט תפקיד חשוב בכך...
חבר הכנסת אלי דלל ממשיך לחזק את הקשרים מעבר לים. השבוע נפגש עם נשיא טאיוואן ושוחח עמו על שיתופי פעולה בתחומי הבריאות, ההיי־טק והשבבים, החקלאות, התיירות וגם התפלת המים בהמשך הגיע לביקור בחברה לייצור שבבים, ולא שכח לתעד את הרגעים. שנה טובה.
הרמת כוסית לעובדי רגעים - העמותה לחינוך בלתי פורמלי, התקיימה בנוכחות סגן ראש העיר הרב אורן גבגי, הרב משה לחובר, מנכ״ל העמותה משה קייזלר, המשנה לראש העיר ליאורה לוי, נטלי שטיין ודורון גלאם. חג שמח ושנה טובה.
בועז כספי משתף: ״אני מקבל אות מצטיין ראש העיר, הגיעו חברים רבים. ריגש אותי במיוחד יו"ר סיעת העבודה וסגן יו"ר ההסתדרות פיני קבלו, שהגיע לאחר ניתוח קשה וחייב להישאר בבית, אבל עזב הכל, נהג מבית שאן כדי להיות בטקס שלי. באמת, למרות שאנחנו בפוליטיקה, מתברר שיש בינינו חברות אמת. תודה לך אוהב אותך".
בוריס צירולניק משתף: "אני חוזר לארץ אחרי מסע עבודה והרפתקאות בארה"ב וקנדה. במיניאפוליס, שיקגו, וושינגטון וטורונטו התרשמתי מניקיון מופתי ברחובות ומהנוכחות המתמדת של דגלי המדינה בכל מקום. שמתי לב גם לפער מעניין: בשכונות מבוססות, ספורט הוא דרך חיים ואילו בשכונות חלשות – מקדונלד'ס בכל פינה. חזרתי עם רעיונות וכוחות חדשים, ועם ההבנה כמה החיים אצלנו שונים וסוערים. למרות הג'ט לג אני מחייך ואומר - שבת שלום, בריאות וחדשות טובות לכולם".
